Se o crescimento do EPS for importante para você, o First Financial Bancorp (NASDAQ:FFBC) apresenta uma oportunidade

A excitação de investir numa empresa que pode reverter a sua sorte é um grande atrativo para alguns especuladores, por isso mesmo as empresas que não têm receitas, não têm lucro e têm um historial de fracassos conseguem encontrar investidores. Infelizmente, estes investimentos de alto risco muitas vezes têm pouca probabilidade de dar retorno e muitos investidores pagam um preço para aprender a lição. Uma empresa deficitária ainda não provou o seu valor e, eventualmente, a entrada de capital externo pode acabar.

Em contraste com tudo isso, muitos investidores preferem focar em empresas comoPrimeiro Banco Financeiro (NASDAQ:FFBC), que não só gera receitas, mas também lucros. Mesmo que esta empresa seja avaliada de forma justa pelo mercado, os investidores concordariam que a geração de lucros consistentes continuará a proporcionar ao First Financial Bancorp os meios para acrescentar valor a longo prazo aos acionistas.

Veja nossa análise mais recente do First Financial Bancorp

O mercado é uma máquina de votação no curto prazo, mas uma máquina de pesagem no longo prazo, então você esperaria que o preço das ações seguisse eventualmente os resultados do lucro por ação (EPS). Portanto, faz sentido que investidores experientes prestem muita atenção ao lucro por ação da empresa ao realizar pesquisas de investimento. Os acionistas ficarão felizes em saber que o EPS do First Financial Bancorp cresceu 18% ao ano, composto, ao longo de três anos. Como regra geral, diríamos que se uma empresa conseguir manter esse tipo de crescimento, os acionistas ficarão radiantes.

Uma maneira de verificar novamente o crescimento de uma empresa é observar como suas receitas e margens de lucro antes de juros e impostos (EBIT) estão mudando. Observa-se que a receita operacional do First Financial Bancorp foi inferior à receita dos últimos doze meses, o que pode distorcer nossa análise de suas margens. As margens EBIT do First Financial Bancorp permaneceram praticamente inalteradas ao longo do último ano, no entanto, a empresa deverá ter o prazer de reportar o seu crescimento de receitas para o período de 19%, para 758 milhões de dólares. Essa é uma notícia encorajadora para a empresa!

Você pode dar uma olhada na tendência de crescimento das receitas e lucros da empresa, no gráfico abaixo. Clique no gráfico para ver os números exatos.

Embora vivamos no momento presente, não há dúvidas de que o futuro é mais importante no processo de decisão de investimento. Então, por que não verificar este gráfico interativo que descreve estimativas futuras de EPS para o First Financial Bancorp?

Deverá dar aos investidores uma sensação de segurança na posse de ações de uma empresa, caso os insiders também possuam ações, criando um alinhamento estreito entre os seus interesses. Os seguidores do First Financial Bancorp encontrarão conforto em saber que os insiders possuem uma quantidade significativa de capital que alinha seus melhores interesses com o grupo mais amplo de acionistas. Para ser mais específico, eles têm ações no valor de US$ 44 milhões. Isso é muito dinheiro e um grande incentivo para trabalhar duro. Embora isso represente apenas cerca de 2,2% da empresa, é dinheiro suficiente para indicar o alinhamento entre os líderes do negócio e os acionistas comuns.

Embora seja sempre bom ver alguma forte convicção na empresa por parte dos insiders através de investimentos pesados, também é importante que os acionistas perguntem se as políticas de remuneração da administração são razoáveis. A nossa rápida análise sobre a remuneração dos CEO parece indicar que sim. Para empresas com capitalizações de mercado entre US$ 1,0 bilhão e US$ 3,2 bilhões, como o First Financial Bancorp, o salário médio dos CEOs é de cerca de US$ 5,1 milhões.

O CEO do First Financial Bancorp levou para casa um pacote de remuneração total no valor de US$ 2,8 milhões no ano que antecedeu dezembro de 2022. Isso parece bastante razoável, especialmente considerando que está abaixo da mediana para empresas de porte semelhante. Os níveis de remuneração do CEO não são a métrica mais importante para os investidores, mas quando a remuneração é modesta, isso apoia um maior alinhamento entre o CEO e os acionistas ordinários. Também pode ser um sinal de uma cultura de integridade, num sentido mais amplo.

Para investidores em crescimento, a taxa bruta de crescimento dos lucros do First Financial Bancorp é um farol noturno. Se você precisar de mais convencimento além da taxa de crescimento do EPS, não se esqueça da remuneração razoável e da alta propriedade privilegiada. A mensagem geral aqui é que o First Financial Bancorp possui pontos fortes subjacentes que valem a pena dar uma olhada. Não queremos chover muito no desfile, mas também encontramos